Para iniciar este artículo sobre la negociación de deudas en el proceso de reorganización, vale la pena aclarar un punto de partida: “Para entrar al régimen de insolvencia, la norma exige que el deudor esté debiendo al menos tres cuotas en la mitad de sus obligaciones si es persona natural y si es empresa, tener en mora el 10 % de sus obligaciones. Sin embargo, un error común es tratar de negociar con solo un proveedor, dejando por fuera las demás deudas”, indica Valora Analitik.
Teniendo en cuenta este punto, vale la pena aclarar que la reorganización empresarial es un mecanismo legal diseñado para permitir que las compañías en dificultades financieras se recuperen y continúen operando. De esta manera, se abre la puerta a la negociación de deudas en el proceso de reorganización, reestructurar operaciones y restaurar la estabilidad financiera.
Asimismo, la Universidad de la Sabana señala: “Mediante la primera medida, procura reestructurarse el endeudamiento y ajustar el plan de negocios a las nuevas circunstancias, además de conceder algunas esperas, rebajas de intereses, fórmulas subsidiarias del pago, liquidación de activos no operativos, etc., con el fin de arreglar las causas que llevaron al proceso de insolvencia”.
En ViBO, te contaremos al detalle sobre los puntos más importantes de la negociación de deudas en el proceso de reorganización.
Cómo acogerse a la ley de insolvencia en Colombia para la negociación de deudas
Acogerse a la Ley de Insolvencia en Colombia, también conocida como Ley 1116 de 2006, es un paso valioso para superar los problemas financieros. Acá va la guía del paso a paso
Evaluación de la situación financiera
Antes de tomar cualquier decisión, realiza una evaluación exhaustiva de la situación financiera de la empresa. Identifica deudas, activos, ingresos y gastos.
Asesoramiento legal
Consulta con un equipo especializado en derecho comercial y de insolvencia. Eso es clave para la negociación de deudas en el proceso de reorganización. Los expertos te guiarán y proporcionarán asesoramiento personalizado.
Determinación de la alternativa adecuada
La Ley de Insolvencia ofrece dos opciones principales: la reorganización y la liquidación. La primera busca la continuidad de la empresa mediante la negociación de deudas en el proceso de reorganización; mientras que la liquidación implica la venta de activos para pagar a los acreedores.
Un experto te ayudará a conocer cuál es el mejor camino para tu negocio, entendiendo tus necesidades y metas.
Presentación de la solicitud
Para iniciar el proceso, es necesario realizar una solicitud ante la Superintendencia de Sociedades. Esta debe incluir información detallada sobre la situación financiera, las causas de la insolvencia y la propuesta de solución, así habrá luz verde para la negociación de deudas en el proceso de reorganización.
Elaboración del acuerdo de reorganización
En caso de optar por la reorganización y la negociación de deudas, se trabaja en conjunto con el conciliador para desarrollar un acuerdo que contemple la renegociación de deudas, plazos y condiciones.
Aprobación judicial
La negociación de deudas en el proceso de reorganización debe ser presentado ante un juez para su aprobación. Es fundamental que sea justo y equitativo para todas las partes involucradas.
Implementación del acuerdo
Una vez aprobado, implementa el proceso de reorganización. Cumple con los compromisos acordados con los acreedores y sigue las pautas del plan de reorganización.
Monitoreo y cumplimiento
Durante el periodo de reorganización, es crucial monitorear el cumplimiento de los términos del acuerdo. Mantén una comunicación abierta con los acreedores y ajusta el plan si es necesario.
Recuerda que acogerse a la Ley de Insolvencia no es un proceso sencillo, pero por medio del proceso de reorganización es una herramienta efectiva para superar dificultades financieras y darle a la empresa una oportunidad de recuperación. Es esencial contar con asesoramiento legal especializado para garantizar que cada paso se realice correctamente.
Claves de la Negociación de Deudas
La negociación efectiva de deudas es el corazón del proceso de reorganización. Permite a la empresa ajustar plazos, reducir tasas de interés y, en algunos casos, liquidar parte de la deuda. Los acreedores, por otro lado, recuperan al menos parte de sus inversiones, evitando una liquidación forzada que resulta en pérdidas mayores.
Desafíos Comunes y Estrategias de Negociación:
- Comunicación abierta: establecer canales de comunicación efectivos con los acreedores es fundamental.
- Presentación transparente de la situación financiera: la honestidad sobre la situación financiera actual y las proyecciones futuras construye confianza.
- Flexibilidad: La negociación exitosa requiere flexibilidad de ambas partes para llegar a un acuerdo mutuamente beneficioso.
La negociación de deudas en el proceso de reorganización empresarial en Colombia necesita de un equipo con habilidad y comprensión. Con la debida atención a los detalles y una mentalidad colaborativa, las empresas superan desafíos financieros y emerger más fuertes.
Beneficios negociación de las deudas y reorganización empresarial
Preservación de la empresa
- La negociación de deudas permite a las compañías preservar su existencia y continuidad. Al renegociar términos con los acreedores, tiene la oportunidad de superar las dificultades financieras sin recurrir a la liquidación.
Protección de empleos
- Mantener la estabilidad financiera del negocio a través de la renegociación de deudas contribuye a la preservación de empleos. La liquidación de una marca conduce a la pérdida de trabajos, mientras que la reorganización busca mantener la operatividad y, por ende, a los colaboradores.
No hay de procedimientos de cobro forzado
- La negociación efectiva de deudas evita procedimientos de cobro forzado que generan la venta apresurada de activos a precios bajos. Este enfoque más estructurado y colaborativo maximiza el valor de los activos y la recuperación para los acreedores.
Restauración de la confianza
- La transparencia y la honestidad durante las negociaciones construyen confianza entre la compañía y sus acreedores. La capacidad de cumplir con los compromisos acordados durante la reorganización restaura la seguridad en el mercado y entre sus socios comerciales.
Flexibilidad financiera
- La negociación de deudas proporciona flexibilidad financiera crucial. Ajustar plazos de pago, reducir tasas de interés o incluso liquidar una parte de la deuda puede aliviar la carga financiera de la empresa, permitiéndole recuperarse y volver a ser rentable.
Solución estructurada y legal
- La reorganización empresarial bajo la Ley de Insolvencia en Colombia proporciona un marco legal estructurado para la negociación de deudas. Esto garantiza que todas las partes sean tratadas de manera justa y equitativa, evitando acciones unilaterales que perjudican a alguna de las partes involucradas.
La negociación efectiva de deudas no solo es una herramienta para la supervivencia de la empresa, sino que también contribuye a la recuperación económica, protege los intereses de los empleados y acreedores, y establece las bases para una operación sostenible a largo plazo.Si necesitas un equipo de expertos que te asesoren, contacta a nuestros especialistas y en ViBO te guiaremos en el camino que necesitas para salvar tu compañía.
